자녀 창업 자금, 세금 폭탄 피하는 좋은 방법 알아보기

혹시 자녀에게 빵집이나 세차장 차려주고 싶은 부모님들 계신가요? 잠깐! 그냥 주면 세금 폭탄 맞습니다. 22년 국세청 경력의 제가 1억 7천만원 절세하는 비법, 5억을 50억으로 불리는 창업자금 증여세 과세특례 활용법을 속 시원하게 알려드릴게요. 지금 바로 확인하세요!"

 

 

 

◆ 자료 출처 바로가기 ◆

https://youtu.be/DqoJItdFmkw?si=cXS-don45q8dOySB

 

 

# 자녀 창업, 세금 걱정 없이 지원하는 방법: 창업자금 증여세 과세특례 활용 전략

 

최근 경기도 외곽에 대형 베이커리 카페가 5년 새 두 배 넘게 증가하면서, 자녀에게 세금 없이 자산을 증여하는 방법에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 국세청 22년 근무 경력의 염지훈 세무사는 창업자금 증여세 과세특례 제도를 활용해 합법적으로 세금을 절약하고, 자녀의 성공적인 창업을 지원하는 방법을 제시합니다. 부모가 60세 이상이고 자녀가 18세 이상인 경우, 현금을 증여하여 2년 이내에 창업하면 5억원까지 세금 없이 증여가 가능합니다. 5억원을 초과하는 금액에 대해서는 50억원 한도 내에서 10%의 낮은 세율이 적용됩니다.

 

 

 

 

# 1억 7천 5백만원 절세 비법: 부동산 전문가도 인정한 창업자금 증여의 힘

 

최근 염지훈 세무사 사무실을 방문한 한 아버님은 경기도에 있는 10억원 상당의 토지를 자녀에게 사주고 싶어했습니다. 일반적인 증여 시 2억 2천 5백만원의 증여세가 발생하지만, 창업자금 증여세 특례를 활용하면 5천만원의 세금만 납부하면 됩니다. 1억 7천 5백만원을 절세하는 것은 물론, 장차 토지 가치가 40억원으로 상승할 경우 발생하는 상속세와 취득세까지 절감할 수 있습니다. 자녀가 10억원에 토지를 취득하고 사업을 통해 가치를 상승시키면, 부모가 직접 토지를 소유하다가 상속하는 것보다 훨씬 유리합니다.

 

 

 

 

# 창업 성공과 절세, 두 마리 토끼를 잡는 방법: 업종 선택과 사후 관리 주의사항

 

창업자금 증여세 과세특례는 부동산 임대업 등 일부 업종을 제외하고 다양한 업종에 적용 가능합니다. 빵집이나 세차장, 창고업 등이 대표적인 예시입니다. 다만, 커피 전문점은 제외되는 등 세부적인 기준이 있으므로 전문가와 상담하는 것이 중요합니다. 증여받은 현금은 2년 이내에 창업에 사용해야 하며, 4년 이내에 모두 소진해야 합니다. 또한, 10년 이내에 폐업하거나 휴업하는 경우, 또는 사업 외의 용도로 자금을 사용하는 경우에는 증여세가 부과될 수 있으므로 주의해야 합니다. 신규 고용을 10명 이상 창출하면 100억원까지 추가 증여가 가능하지만, 5억원 공제는 평생 1회만 적용됩니다.

 

 

 

 

# 12억원 상속세 절감 효과: 사전 증여와 창업 지원의 중요성

 

창업자금 증여세 과세특례를 활용하면 상속세 부담을 크게 줄일 수 있습니다. 10억원 상당의 토지를 자녀에게 증여하고, 자녀가 사업을 통해 40억원으로 가치를 상승시킨 경우, 상속세는 9천만원에 불과합니다. 반면, 부모가 직접 토지를 소유하다가 상속하는 경우, 12억 9천만원의 상속세가 발생할 수 있습니다. 이는 자녀의 사업 기반을 마련해주고, 동시에 상속세 부담을 줄이는 효과적인 전략입니다. 염지훈 세무사는 "자녀가 떳떳하게 사업을 시작하도록 돕고, 사업장 임대가 아닌 자가 취득을 통해 부동산 가격 상승 효과까지 누린다면 일거양득"이라고 강조합니다.

 

 

 

 

나의 생각과 한마디 

 

자녀 창업, 세금 걱정 마세요! 22년 국세청 경험으로 얻은 꿀팁, 제가 알려드릴게요. 자녀에게 10억짜리 토지, 그냥 주면 2억 넘는 세금 폭탄! 하지만 ‘창업자금 증여세 특례’를 활용하면 5천만원으로 뚝! 빵집, 세차장 창업엔 딱이죠. 주의! 커피 전문점은 안 돼요. 2년 안에 창업하고 4년 안에 돈 다 써야 해요. 나중에 땅값이 40억 되면 상속세도 확 줄어요. 자녀 사업 돕고, 절세까지! 망하면 어떡하냐고요? 빚이 더 많으면 봐준대요. 떳떳하게 지원하고 세금 아끼는 비법, 놓치지 마세요!