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부동산과 경제공부로 월 500 현금흐름을 만들어가는 '머니500연구소' 팀장입니다!
환영합니다!
부자 할아버지의 경제교실입니다.뉴스에 나오는 경제 용어, 아는 척하고 넘기셨죠? 이제 제대로 배울 시간입니다.
100일 동안 하루 5분씩, 할아버지가 손주에게 이야기하듯 쉽고 재미있게 경제 용어 100개를 정복합니다.
어렵지 않아요. 할아버지의 생생한 경험담과 함께하면 경제 공부가 즐거워집니다.
경제를 알면 돈이 보입니다. 자, 우리 함께 경제적 자유를 향해 오늘부터 시작해요!
할아버지의 경제 이야기 - 33일차
어느 날, 대학생 민수와 지혜가 투자 이야기를 하다 질문했다.
"할아버지, 포트폴리오가 뭐예요? 투자할 때 꼭 필요한 거래요." 🤔
할아버지가 빙그레 웃으셨다.
"오호! 포트폴리오는 투자의 기본 중의 기본이란다. 서양 속담에 이런 말이 있지." 💰
"Don't put all your eggs in one basket!"
(달걀을 한 바구니에 담지 마라!)
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📌 포트폴리오가 뭐예요?
할아버지가 차근차근 설명하셨다.
"포트폴리오는 투자 자산들의 조합이야. 주식, 채권, 부동산, 현금 등을 어떻게 섞어서 가지고 있느냐는 거지."
| 용어 | 영어 | 뜻 |
| 포트폴리오 | Portfolio | 투자 자산들의 조합·묶음 |
| 자산배분 | Asset Allocation | 자산별 투자 비중 결정 |
| 리밸런싱 | Rebalancing | 비중을 원래대로 조정 |
"한 종목에 올인하면 대박 아니면 쪽박이야. 포트폴리오는 위험을 줄이면서 수익을 추구하는 거지!"
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📊 왜 포트폴리오가 중요할까?
지혜가 물었다. "그냥 좋은 주식 하나만 사면 안 돼요?"
| 상황 | 집중투자 (1종목) | 분산투자 (여러 종목) |
| A 종목 +50% | +50% 🎉 | +25% |
| A 종목 -50% | -50% 😱 | -15% |
| 특징 | 대박 or 쪽박 | 안정적 수익 |
"분산투자하면 최고 수익은 줄지만, 최악의 손실도 줄어들어!"
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🔢 대표적인 포트폴리오 전략
할아버지가 유명한 전략들을 소개해주셨다.
| 전략 | 구성 | 특징 |
| 60:40 전략 | 주식 60% + 채권 40% | 가장 전통적인 방식 |
| 사계절 전략 | 주식+채권+금+원자재 | 레이 달리오의 전천후 전략 |
| 연령 전략 | (100-나이)% 주식 | 30세면 주식 70% |
출처: 나무위키 - 분산투자
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🎢 국민연금도 포트폴리오로 운용!
할아버지가 실제 사례를 보여주셨다.
"우리 국민연금도 포트폴리오로 운용한단다. 2025년 기준을 볼까?" 👴
| 자산 | 비중 |
| 해외주식 | 37.3% |
| 국내채권 | 약 30% |
| 국내주식 | 약 15% |
| 대체투자 | 약 17% |
출처: 국민연금기금운용본부 (2025년 9월 기준)
"국민연금처럼 큰 기관도 한 곳에 몰빵하지 않고 분산한단다!"
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💡 할아버지의 꿀팁
| 번호 | 포트폴리오 핵심 |
| ① | 자산군 분산 → 주식+채권+현금+부동산 |
| ② | 지역 분산 → 국내+해외(미국, 유럽 등) |
| ③ | 시간 분산 → 적립식 투자로 매수 시점 분산 |
| ④ | ETF 활용 → 초보자도 쉽게 분산 가능 |
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🎯 오늘의 핵심 정리
| 핵심 | 내용 |
| 포트폴리오란? | 투자 자산들의 조합·묶음 |
| 핵심 목적 | 위험은 줄이고, 수익은 안정적으로 |
| 분산 방법 | 자산군, 지역, 시간 분산 |
| 핵심 원칙 | "달걀을 한 바구니에 담지 마라!" |
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민수와 지혜가 고개를 끄덕였다.
"아~ 한 종목에 몰빵하면 안 되는 거구나! 여러 자산에 나눠야 해요!"
"맞아! 투자의 성공은 포트폴리오에서 시작된단다!" 😊
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🔜 다음 편 예고
34편 - 분산투자 - 위험을 나누는 현명한 전략 💫
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머니 오백 연구소 | 부동산과 경제
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